How much home can I afford?

Enter your finances to see an estimated price range based on a debt-to-income (DTI) cap.

Car, student loans, minimum credit card payments.
Most programs allow 36–50%.
Use a rate you’ve researched. We don’t quote rates here.
Estimate

You may be able to afford

$0
Loan amount$0
Estimated monthly PITI$0
   Principal & interest$0
   Property tax$0
   Insurance$0
DTI used43%

Debt-to-income (DTI) calculator

Enter your gross monthly income and monthly obligations to estimate your front-end (housing) DTI and back-end (total) DTI. Lenders use these ratios as one of several factors during underwriting.

Pre-tax income. If you know your annual income, divide by 12.
Include principal, interest, taxes, insurance and HOA (PITI + HOA).

Monthly debts

Alimony, child support, personal loans, etc.

Estimate

Back-end DTI

0%
Front-end DTI (housing)0%
Total monthly debts$0
Housing + debts$0
Gross monthly income$0
Remaining housing capacity$0

Should I refinance?

Compare your current loan to a new scenario. See monthly savings and break-even in months.

Current loan

New loan scenario

Assumed rolled into the new loan.
Estimate

Monthly impact

$0 /mo
Current P&I$0
New P&I$0
Break-evenN/A
Current lifetime interest$0
New lifetime interest$0
Lifetime difference$0

VA entitlement calculator

Use this calculator if you already have a VA loan and your used entitlement will not be restored prior to closing on your new home. Leave the used-entitlement field at $0 if you have never used a VA loan or your entitlement has been fully restored.

Built-in 2026 baseline. For county-level limits, an admin can upload the FHFA CSV in Settings → SL Calculators.
Enter the amount of entitlement currently in use per your Certificate of Eligibility (COE). Leave at $0 if you have full entitlement.

VA disclosures: VA loans are subject to VA eligibility, occupancy, and underwriting requirements. The VA Certificate of Eligibility (COE) is the official record of your entitlement. Effective January 1, 2020, the VA eliminated county loan limits for veterans with first-time-use or fully restored entitlement. Limits, fees and rules are set by the Department of Veterans Affairs and are subject to change. Supreme Lending is not affiliated with or endorsed by the VA or any government agency.
Estimate

VA Loan Summary

$0
Estimated down payment
Purchase price$0
VA loan amount$0
Entitlement Details
County limit$0
Entitlement used$0
Available entitlement$0
Max $0-down loan$0
VA guaranty (25%)$0

HECM / Reverse mortgage estimator

For homeowners age 62+. Estimates the principal limit and net funds available based on age, home value, and an assumed expected interest rate. Final eligibility is determined using HUD principal limit factor (PLF) tables at the time of application.

Must be 62 or older for HECM.
Must be paid off with HECM proceeds.

HECM disclosures: A HECM is a loan that must be repaid when the home is sold or is no longer your primary residence. You remain responsible for property taxes, insurance and maintenance. HUD-approved counseling is required. Reverse mortgages are complex products — review them carefully and consult a licensed HECM specialist.
Estimate

Estimated funds available

$0
Principal limit$0
Approx PLF0%
Existing payoff$0
Estimated upfront costs$0
Important: All calculator results are educational estimates only. They are not loan offers, pre-approvals, commitments to lend, or guarantees of eligibility, rate, or terms. Calculations do not include all costs (such as PMI/MIP, HOA dues, flood insurance, or other escrow items) and assume no changes in tax or insurance rates. Actual rates, fees, and program availability depend on individual circumstances, creditworthiness, property type, occupancy, and underwriting. For accurate figures, please speak with a licensed Supreme Lending loan officer. Supreme Lending is an Equal Housing Lender. NMLS #2129.

¿Cuánta casa puedo pagar?

Ingrese sus datos financieros para ver un rango estimado de precio de casa basado en su proporción deuda-ingreso (DTI).

Auto, préstamos estudiantiles, pagos mínimos de tarjetas de crédito.
La mayoría de los programas permiten entre 36 % y 50 %.
Use una tasa que haya investigado. Esta herramienta no cotiza tasas.
Estimación

Es posible que pueda pagar

$0
Monto del préstamo$0
Pago mensual estimado (PITI)$0
   Capital e interés$0
   Impuesto a la propiedad$0
   Seguro$0
DTI utilizado43%

Calculadora de DTI (proporción deuda-ingreso)

Ingrese su ingreso mensual bruto y sus obligaciones mensuales para estimar su DTI de vivienda (frontal) y su DTI total (trasero). Los prestamistas usan estas proporciones como uno de varios factores durante la suscripción.

Ingreso antes de impuestos. Si conoce su ingreso anual, divida entre 12.
Incluya capital, interés, impuestos, seguro y HOA (PITI + HOA).

Deudas mensuales

Pensión alimenticia, manutención, préstamos personales, etc.

Estimación

DTI total (trasero)

0%
DTI de vivienda (frontal)0%
Total de deudas mensuales$0
Vivienda + deudas$0
Ingreso mensual bruto$0
Capacidad restante para vivienda$0

¿Debo refinanciar?

Compare su préstamo actual con un nuevo escenario. Vea el ahorro mensual y el punto de equilibrio en meses.

Préstamo actual

Nuevo escenario de préstamo

Se asumen incorporados al nuevo préstamo.
Estimación

Impacto mensual

$0 /mes
Capital e interés actual$0
Capital e interés nuevo$0
Punto de equilibrioN/D
Interés total actual$0
Interés total nuevo$0
Diferencia total$0

Calculadora de beneficio VA

Use esta calculadora si ya tiene un préstamo VA y su beneficio utilizado no será restaurado antes del cierre de su nueva vivienda. Deje el campo en $0 si nunca ha usado un préstamo VA o si su beneficio fue restaurado por completo.

Límite base 2026. Para límites por condado, un administrador puede cargar el CSV oficial de FHFA en Ajustes → SL Calculators.
Ingrese el monto de beneficio en uso según su Certificado de Elegibilidad (COE). Deje en $0 si tiene beneficio completo.

Divulgaciones del VA: Los préstamos VA están sujetos a los requisitos de elegibilidad, ocupación y suscripción del VA. El Certificado de Elegibilidad (COE) del VA es el registro oficial de su beneficio. A partir del 1 de enero de 2020, el VA eliminó los límites de préstamo por condado para veteranos con beneficio de primer uso o beneficio restaurado por completo. Los límites, tarifas y reglas son establecidos por el Departamento de Asuntos de los Veteranos y están sujetos a cambio. Supreme Lending no está afiliado ni respaldado por el VA ni por ninguna agencia gubernamental.
Estimación

Resumen del préstamo VA

$0
Pago inicial estimado
Precio de compra$0
Monto del préstamo VA$0
Detalles del beneficio
Límite del condado$0
Beneficio utilizado$0
Beneficio disponible$0
Préstamo máx. sin pago inicial$0
Garantía VA (25 %)$0

Estimador HECM / Hipoteca inversa

Para propietarios de 62 años o más. Estima el límite principal y los fondos netos disponibles según la edad, el valor de la vivienda y una tasa de interés esperada. La elegibilidad final se determina usando las tablas del factor de límite principal (PLF) de HUD al momento de la solicitud.

Debe tener 62 años o más para HECM.
Debe pagarse con los fondos del HECM.

Divulgaciones de HECM: Un HECM es un préstamo que debe pagarse cuando la vivienda se venda o deje de ser su residencia principal. Usted sigue siendo responsable de los impuestos a la propiedad, el seguro y el mantenimiento. Se requiere asesoramiento aprobado por HUD. Las hipotecas inversas son productos complejos — revíselas con cuidado y consulte a un especialista licenciado en HECM.
Estimación

Fondos disponibles estimados

$0
Límite principal$0
PLF aproximado0%
Pago de hipoteca existente$0
Costos iniciales estimados$0
Importante: Todos los resultados de la calculadora son estimaciones informativas únicamente. No constituyen ofertas de préstamo, aprobaciones previas, compromisos de préstamo ni garantías de elegibilidad, tasa o términos. Los cálculos no incluyen todos los costos (como PMI/MIP, cuotas de HOA, seguro contra inundaciones u otros conceptos en plica) y asumen que no habrá cambios en las tasas de impuestos o seguros. Las tasas reales, las tarifas y la disponibilidad de programas dependen de las circunstancias individuales, la solvencia crediticia, el tipo de propiedad, la ocupación y la suscripción. Para obtener cifras precisas, hable con un oficial de préstamos licenciado de Supreme Lending. Supreme Lending es un Prestamista de Igualdad de Vivienda. NMLS #2129.